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FP業務

ファイナンシャルプランナー業務 ライフプラン相談承ります

ファイナンシャルプランナーについて

家計のホームドクター

家族構成、住まい、仕事、収入、将来の夢など、人生は人それぞれですが
結婚・教育・マイホーム購入・老後生活などお金の問題は誰にでもついてまわります。
人生の夢や目標をかなえるには、実現までの計画をたて、資金を準備しておくことが大切です。
FP ( ファイナンシャルプランナー ) はこのような夢や目標の実現に対して、お金の様々な悩みを中立的な立場で
サポートする、いわば家計のホームドクターです。
お客様にとって何が一番かを一緒に考え、夢の実現のお手伝いをさせていただきます。

結婚から老後まで

ライフプランについて

理想の未来を目指して

ライフプランとは、 将来の夢や計画を盛り込んだ人生の設計図のことです。
では、ライフプランの実現に、いつ・どのくらい・どんな方法で資金を準備したらよいのでしょうか?
当社では個人のライフスタイルや価値観をふまえながら様々なデータをもとに、あなたの人生のお金の収支、貯蓄額の推移を
シュミレーションし、ライフプラン実現の問題点の確認、ベストな改善策のご提案をさせていただきます。

改善前と改善後の比較図

家計改善サポート

誰に相談していいのか分からない、家計のお悩みやお金に関する不安や疑問。そんなお金のモヤモヤを、将来のハッピーに変えるお手伝いをさせていただきます。

今のあなたの家計についてじっくり分析し、改善すべき点は何か、実際何をどうしていったら良いのかなど、分析・改善から実行までトータルでサポートします。

お金の基本、効率的な貯蓄方法とその実行の仕方、家計改善のポイントなど分かりやすくお話しします。

こんな方におすすめです

  • なかなか貯金ができない
  • 結婚を期に今後の家計について考えたい
  • 老後資金・将来が不安
  • 家計を見直し、安心できる将来設計を考えたい
  • マイホームの購入を考えている

保険見直し

保険は生涯で住宅の次に高い買い物だと言われています。
あなたは必要な保障に入っていますか?
保険料を払い過ぎていませんか?

お客様のご希望、家族構成などを考慮し、必要な保険金額、期間、内容をしっかり考え、無駄のない安心できる保険プランをご提案します。これから保険に入りたいという方もご相談ください。

ステップ1
現在加入している保険の内容をじっくり分析し、足りない保障や不要な保障がないか確認します。
ステップ2
問題点があれば、お客様個々の要望や将来を考慮し、最適な保障内容をご提案します。
ステップ3
見直しを実行する場合は、実際の手続きなど、プラン実行までサポートします。

こんな方におすすめです

  • 毎月の保険料を安くしたい
  • 保障内容を見直したい
  • どんな保険に入っていいのかわからない
  • 更新で保険料が上がってしまうので心配

教育資金

お子様一人の教育費は、約1,000万円~2,000万円かかると言われています。最近は塾や習い事も盛んになり、学費も上昇傾向にあり、家庭が負担する教育費用は増えています。
早いうちから教育プランの目安を立て、それに応じた教育資金を計画的に準備することが重要です。
お子様の将来のため、安心な方法で教育資金の積み立てを始めましょう。

ステップ1
お子様の将来の大まかな教育プランをたてます。 (幼稚園から小学校まで公立で、中学から大学までは私立、など)
ステップ2
教育プランにいくら位の費用がかかるか、概算費用を試算します。
ステップ3
いつまでにいくらくらい必要か逆算し、どのような積立方法がベストかを考えます。

こんな方におすすめです

  • 教育資金の準備をしたいが、どうしたらいいか分からない
  • 教育資金がどのくらいかかるか分からず不安
  • なかなか貯蓄ができない

住宅ローン相談

住宅ローンをどのように組むかで将来の支払い・収支は大きく違ってきます。 それぞれの家庭にあった借入額や支払いパターンを考え、無理のない資金計画を立てましょう。

実際に返済パターンをシミュレーションすることで、どんなプランがベストか分かりやすくアドバイスします。
( 住宅ローンを組んだ場合のキャッシュフロー作成を含みます )

ステップ1
ご家族のライフイベント・生活費等を考慮し、無理のない返済可能額を算出します。
ステップ2
返済をシュミレーションで確認し、ベストな返済プランを考えます
ステップ3
住宅ローンの申込み、審査、実行に関するサポートを希望される場合は専門家と連携の上で対応させていただきます。

こんな方におすすめです

  • 家を購入したいが将来のローンの支払いが心配
  • 住宅ローンの借り換えを検討している
  • 変動金利と固定金利どちらを選んだらいいのか悩んでいる

ロングステイ相談

ロングステイ財団の登録アドバイザーとして、ロングステイに関するご相談を承っております。

夢のロングステイを実現・成功させるためには事前にしっかりとした資金計画やライフプランを立てることがとても重要です。

弊社では、ロングステイに関する、生活、保険、医療、住まいなどトータルに分かりやすくアドバイスさせていただきます。
お気軽にお問い合わせください。

ロングステイとは

ロングステイとは「移住」や「旅行」ではない、海外で生活することを前提とした比較的長期の滞在をさします。過ごし方・楽しみ方はさまざまです。
近年ではセカンドライフを海外でと考える方も増えており、ロングステイがリタイア後のライフスタイルの一つの選択肢として定着しつつあると考えられます。

ロングステイアドバイザー

FPとしての4つのポリシー

その1 お客様の話をじっくりと聞き、お客様の考え・判断を尊重します
その2 不要な商品の提案、一方的な説明は行いません
その3 お客様が納得のいくまで分かりやすく、丁寧に説明します
その4 サービス内容にご納得いただけない場合、料金はいただきません

相談の流れ

STEP1 まずはお電話かメールでご相談の内容、初回相談の希望日をお知らせください
STEP2 初回無料相談(30分):ご相談内容の目的や内容をおうかがいします
STEP3 その後のサポートを希望される場合
面談1回目
ヒアリング(現状の問題点・今後の目標の確認、データ収集)
面談2回目
シミュレーション結果、改善案のご提案
面談3回目
必要に応じて具体的な実行支援を行います

料金

※サービスにご満足いただけない場合は、料金は全額ご返金いたします。

相談員プロフィール

佐治 富美子

佐治 富美子 ( さじ ふみこ )

資格
  • AFP ( 日本FP協会会員 )
  • 2級ファイナンシャルプランニング技能士 ( 国家資格 )
  • 住宅ローンアドバイザー ( 金融検定協会 )
  • 証券外務員二種 ( 日本証券業協会 )
  • 生保・損保募集人資格
  • ロングステイアドバイザー ( 財団法人ロングステイ財団 )

岐阜県中津川市出身。愛知の短大卒業後、IT関係の仕事に従事、システム開発、インストラクター、
ヘルプデスクなど多岐にわたる業務を経験。
仕事関係で保険の資格を取ったことがきっかけでFPの仕事に興味を持つ。
FPの資格取得後、金融機関に勤務するが、お客様にとって何がベストかではなく、 「 商品を販売すること 」
最優先の体制に違和感を持ち、FPとして独立することを決意。
2011年、自らの経験と知識を生かし、皆様の幸せに貢献できるようなFPを目指し、
株式会社STFコンサルティングを設立。現在は相談業務、講師業務を中心にFPとして活動中。

<講師実績>
FP継続教育セミナー、ユーキャン、ビジネス教育出版社、ナゴヤハウジングセンターなど
■「住宅資金のお悩み解決セミナー」
■「相談業務に活かせる~コーチングの基礎知識」
■「セカンドライフを楽しもう~海外ロングステイの基礎知識」
■「医療と保険の最新動向」
■「海外ロングステイとライフプランの基礎知識」
など

無料相談 受付時間(月~金)9時~19時(土日予約可)フリーダイヤル 0120-404-117

法人・個人事業に
関するサービス
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相続手続き
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家計改善サポート
保険見直し
教育資金
住宅ローン
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会社概要

外観

株式会社STFコンサルティング
佐治税理士事務所

法人税決算・申告、会社設立、相続手続き、保険見直し、教育資金、住宅ローン相談、ライフプラン作成

〒464-0841
名古屋市千種区覚王山通
9丁目18番地
覚王山センタービル2F

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税理士 佐治 英樹

税理士 佐治 英樹

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